ข. เก็บไว้พอประมาณ เนื่องจากภาระการผ่อนรถหมดแล้ว เหลือเพียงค่าผ่อนบ้าน และยังต้องจ่ายค่าเล่าเรียนลูกอยู่ระดับหนึ่ง ................................................................................................ 2 คะแนน

ค. เก็บไว้ค่อนข้างมาก เพราะภาระการผ่อนต่างๆ หมด มีบ้าน มีรถเป็นของตัวเองแล้ว ..3 คะแนน

กระแสเงินสดหมุนเวียน

สำหรับการลงทุนในระยะ 3-5 ปีข้างหน้า ท่านมีแผนที่จะเพิ่มหรือลดการลงทุนบางส่วนออกไปหรือไม่?

ก. มีแผนที่จะถอนเงินลงทุนออกมาบางส่วน สำหรับเงินส่วนที่เหลือยังลงทุนต่อไป ............. 1 คะแนน

ข. ไม่มีแผนที่จะลงทุนเพิ่มและถอนเงินลงทุนออกมา .............................................................. 2 คะแนน

ค. มีแผนที่จะเพิ่มการลงทุนเข้าไปอย่างต่อเนื่อง .................................................................... 3 คะแนน

สถานการณ์พิเศษที่ไม่ได้คาดไว้

หากมีสถานการณ์พิเศษที่จำเป็นต้องใช้เงินก้อนใหญ่นอกเหนือจากที่คาดไว้ อาทิ จำต้องซื้อบ้านใหม่ ต้องเดินทางไปต่างประเทศ หรือจำเป็นต้องเข้ารักษาตัวเนื่องจากเกิดการเจ็บป่วยที่รุนแรงท่านจะทำอย่างไรกับเงินลงทุนของท่าน?

ก. ขายเงินลงทุนทิ้งทั้งหมด เพื่อนำเงินไปใช้ในเรื่องดังกล่าว ................................................. 1 คะแนน

ข. อาจต้องขายเงินลงทุนส่วนใหญ่ แต่ไม่ทั้งหมด เพราะมีเงินเก็บบางส่วน .......................... 2 คะแนน

ค. อาจต้องขายเงินลงทุนบางส่วน เพราะมีเงินออมค่อนข้างมาก ......................................... 3 คะแนน

ง. ไม่จำเป็นต้องขายเงินทุนออกเลย เนื่องจากมีเงินออมมากพอที่จะรับสถานการณ์ดังกล่าว ....... 4 คะแนน

‘ ความจำเป็นในการหารายได้

เงินที่ได้จากการลงทุนมีความสำคัญกับท่านอย่างไร? ท่านจำเป็นต้องพึ่งพิงรายได้จากการลงทุน เพื่อนำไปจับจ่ายใช้สอยในปัจจุบันหรือไม่?

ก. มีความจำเป็นอย่างยิ่ง ถ้าไม่มีรายได้ตรงนั้น อาจมีผลกระทบต่อความเป็นอยู่ในปัจจุบัน ......... 1 คะแนน

ข. มีความจำเป็นพอสมควร ฉันต้องการเงินจำนวนมากพอสมควรเพื่อนำมาใช้จ่ายในปัจจุบัน ...... 2 คะแนน

ค. มีความจำเป็นบ้าง ฉันต้องการเงินเพียงบางส่วนเพื่อนำมาใช้จ่าย ......................................... 3 คะแนน

ง. ไม่จำเป็นต้องใช้รายได้จากเงินลงทุนในการนำมาใช้จ่าย เพราะมีเงินมากพออยู่แล้ว .............. 4 คะแนน

’ ทัศนคติเกี่ยวกับการลงทุน

ขณะนี้ท่านมีทัศนคติเกี่ยวกับการลงทุนอย่างไร?

ก. ฉันไม่สามารถยอมรับการขาดทุนจากการลงทุนได้เลย ไม่ว่าการลงทุนนั้นๆ จะมีศักยภาพในการทำกำไรดีเพียงใดก็ตาม ................................................................................................... 1 คะแนน

ข. ฉันไม่อยากจะเสี่ยงกับการขึ้นๆ ลงๆ ของราคาหุ้น ถ้าหากว่าได้ผลตอบแทนจากการลงทุนในตราสารหนี้สูงพอ ..... .............................................................................................................. 2 คะแนน

ค. ฉันต้องการที่จะได้ผลตอบแทนทั้งในรูปเงินปันผลและกำไรจากส่วนต่างของราคาหุ้นด้วย ............ 3 คะแนน

ง. ฉันเข้าใจดีว่าการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนสูง ย่อมมีความเสี่ยงสูง และฉันมีเป้าหมายในการลงทุนที่เน้นด้านผลตอบแทนเป็นหลัก ........................................................................................ 4 คะแนน

“ ทัศนคติในการมองภาพระยะยาว

ท่านเห็นด้วยกับข้อความที่ว่า “การลงทุนของฉันเป็นการลงทุนระยะยาว ดังนั้น ความผันผวนขึ้นลงของราคาหุ้นจะไม่มีปัญหากับการลงทุนของฉัน” หรือไม่?

ก. ฉันไม่เห็นด้วยกับข้อความดังกล่าว ...................................................................................... 1 คะแนน

ข. ฉันสามารถรับความผันผวนของราคาได้บางส่วน แต่ไม่ต้องการขาดทุนเงินต้นที่ลงไป... 2 คะแนน

ค. ฉันยอมรับได้ถ้าหากบางปีจะเกิดผลขาดทุน แต่ยังมีรายได้ ............................................. 3 คะแนน

ง. ฉันเห็นด้วยอย่างยิ่งกับข้อความดังกล่าว ........................................................................... 4 คะแนน

” วัตถุประสงค์หลักในการลงทุน

อะไรคือวัตถุประสงค์หลักในการลงทุนของตัวคุณ?

ก. ความปลอดภัยของเงินต้น—เน้นการรักษาเงินต้นเป็นอันดับแรก ส่วนรายได้และโอกาสการเติบโตของเงินทุนในอนาคตนั้น ถือว่ามีความสำคัญอยู่ในอันดับรองลงมา ต้องการลงทุนเพียงช่วงเวลาสั้นๆ และสามารถรับความเสี่ยงได้ค่อนข้างน้อย ............................................................................................ 1 คะแนน

ข. รายได้ที่มั่นคง—เน้นการลงทุนที่ให้รายได้ที่มีเสถียรภาพสูงเป็นอันดับหนึ่ง ส่วนทางด้านการเติบโตของเงินทุนนั้นมีความสำคัญรองลงมา .............................................................................. 2 คะแนน

ค. ความสมดุล—ให้ความสำคัญกับวัตถุประสงค์ด้านรายได้ที่มีเสถียรภาพ และการเติบโตของเงินทุนในระดับที่ใกล้เคียงกัน .................................................................................................. 3 คะแนน

ง. การเติบโตของทุนในระยะยาว—ไม่เน้นถึงรายได้จากการลงทุน มองที่โอกาสการเติบโตของเงินทุนในระยะยาวเป็นวัตถุประสงค์หลัก ................................................................................... 4 คะแนน

• ความรู้สึกที่มีต่อความเสี่ยง

ท่านจะรู้สึกอย่างไรหากเงินลงทุนของคุณขาดทุน ท่านจะยอมรับความเสี่ยงได้มากน้อยเพียงใด?

ก. ยอมรับความเสี่ยงได้ในระดับต่ำมาก ................................................................................. 0 คะแนน

ข. ยอมรับความเสี่ยงได้ในระดับต่ำกว่าค่าเฉลี่ยของตลาด .................................................. 1 คะแนน

ค. ยอมรับความเสี่ยงเท่ากับตลาดได้....................................................................................... 2 คะแนน

ง. รับความเสี่ยงได้ในระดับสูงกว่าค่าเฉลี่ยของตลาด ......................................................... 3 คะแนน

จ. รับความเสี่ยงได้ในระดับสูง ................................................................................................ 4 คะแนน

การแปลความหมายของค่าคะแนนที่คุณได้รับ
คะแนนรวม	ความสามารถในการรับความเสี่ยง	แผนการลงทุนที่เหมาะสม
7-15	ต่ำ	อนุรักษ์นิยม
16-30	ปานกลาง	ทางสายกลาง
31-38	สูง	กล้าได้กล้าเสีย